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Dia: 9/09/2024

importancia da consultoria financeira
Educação financeira
Vitor Abreu

Importância da Consultoria Financeira em Tempos de Incerteza

Em um mundo de constantes mudanças, obter orientações para nos ajudar a definir o futuro se tornou fundamental. Alcançar objetivos, usufruir um patrimônio e ter segurança são alguns dos motivos a considerar ao procurar uma consultoria, mas existem outras vantagens. Neste artigo, vamos explorar a consultoria financeira e a sua importância na vida de pessoas comuns em tempos de incertezas financeiras. O que é uma consultoria financeira? A consultoria financeira, basicamente, é um serviço executado por especialistas em finanças através de orientações, aconselhamentos e análises para ajudar pessoas ou empresas a alcançarem seus objetivos financeiros. Existe uma confusão muito grande entre os termos consultoria e gestão de investimentos. Na consultoria, o profissional vai assessorar nas decisões financeiras. Ou seja, ele não vai tomar as decisões por você e não vai executar nada em seu nome. Ele está ali para mostrar as possibilidades, fazer panoramas dos cenários financeiros e aconselhar sobre qual pode ser o melhor caminho para aquilo que você procura e aquilo que você colocou como objetivo.  Já na gestão de investimentos, tudo o que é feito na sua carteira é de responsabilidade da equipe de profissionais da Phygo que você contratou para gerir as suas finanças. Neste caso, essa equipe é contratada para monitorar e tomar decisões de investimento por você de forma personalizada para que determinado objetivo seja alcançado. No Brasil, em um contexto marcado por elevados índices de endividamento e um consumo muitas vezes impulsivo, a necessidade de uma consultoria financeira é mais urgente. Muitas pessoas enfrentam desafios financeiros complexos, desde a gestão inadequada de dívidas até a falta de estratégias de poupança e investimento eficazes. Essas dificuldades não apenas comprometem a saúde financeira no curto prazo, mas também obstruem a realização de sonhos e objetivos de longa data. Nestes casos, a consultoria financeira mostra-se mais assertiva e eficaz, trabalhando no alinhamento das dívidas e dos objetivos e também na educação financeira de quem contratou o serviço. Benefícios da consultoria financeira Aqui na Phygo, entendemos que a consultoria financeira se tornou um serviço de necessidade básica para quem deseja proteger e prosperar nos investimentos, seja de maneira pessoal ou nos negócios. Quem decide buscar orientações financeiras, pode colher benefícios como: Organização com maior facilidade sobre os objetivos financeiros e definição dos melhores caminhos, de maneira realista, para realização de cada um deles; Consultores especializados possuem amplo conhecimento em áreas financeiras, como investimentos, seguros, planejamento tributário e aposentadoria, oferecendo conselhos personalizados adaptados às necessidades individuais de cada cliente. Com um olhar mais apurado, um consultor financeiro consegue orientar seus clientes de maneira que ele pode otimizar seus resultados. Você que visa otimizar seus resultados, a Phygo de ajuda. Clique aqui. Contar com um profissional em finanças pode reduzir (e muito) o estresse causado pelo dinheiro. Um consultor pode tornar as decisões mais fáceis e fazer com que você se sinta mais seguro para cumprir o objetivo inicial. Além disso, é possível economizar muito tempo deixando que o profissional descubra os melhores caminhos para você. O profissional certo está sempre atualizado sobre as tendências do mercado financeiro e as mudanças na legislação tributária e regulatória. Com esse conhecimento, ele identifica oportunidades de investimento e planejamento financeiro que possam beneficiar seus clientes. Diferente da gestão onde o profissional decide por você o que fazer, um consultor te ensina a identificar as melhores decisões, fazendo com que você aprenda a gerir os próprios recursos. Assim como um consultor ajuda a tomar as melhores decisões financeiras de investimento, ele também é capaz de identificar os possíveis problemas de agora e do futuro, fazendo com que suas finanças fiquem mais protegidas. Como escolher uma consultoria? Escolher uma pessoa para te guiar nas decisões financeiras não é uma tarefa fácil e exige muita atenção.  A primeira tarefa a se fazer é pesquisar todas as opções possíveis. Em seguida, busque referências de quem já utilizou aquele serviço. Obter referências é fundamental na hora de comparar qual consultor se encaixa melhor com as suas necessidades e também se ele será capaz de cumprir aquilo que é proposto. Outro ponto importante é verificar as credenciais, experiências e histórico daquele profissional. Tudo isso vai te ajudar a avaliar a reputação e a confiabilidade do consultor. Quando tiver opções suficientes, reduza a lista e agende algumas reuniões. Pense bem nas perguntas que fará na primeira reunião. Ao longo do processo de seleção, pergunte para entender melhor a abordagem e a filosofia de investimento do consultor. Pergunte sobre sua experiência, estilo de comunicação, estratégias de investimento, políticas de gerenciamento de riscos e como ele planeja manter você informado e envolvido no processo de consultoria. Por fim, analise bem o contrato de serviço proposto. Certifique-se de que o contrato inclui uma descrição clara dos serviços a serem prestados, as taxas envolvidas, as responsabilidades do consultor e do cliente, e qualquer política de rescisão, claro. Consultoria Financeira com a Phygo Na Phygo, entendemos a importância de uma boa consultoria financeira e, por isso, oferecemos, cuidadosamente, as melhores soluções para nossos clientes de maneira 100% personalizada.  Temos a capacidade de não apenas orientar nossos clientes, mas também integrá-los ativamente no mundo dos investimentos. Este diferencial é crucial: ao familiarizar você com as oportunidades de investimento desde o início, potencializamos seus retornos financeiros e facilitamos o caminho para alcançar seus objetivos com mais eficiência. Essa abordagem permite que nossos clientes não apenas compreendam melhor suas opções financeiras, mas também ajam sobre elas de maneira informada e confiante, maximizando assim o potencial de sucesso em suas jornadas financeiras. Proteger o patrimônio que você já possui é tão importante quanto buscar novas oportunidades de rentabilidade. Por isso, na Phygo, oferecemos não apenas uma simples consultoria, mas também orientação para proteger seus recursos, expertise para impulsionar seus ganhos e conhecimento para que você se torne cada vez mais independente. Confie em nós para proteger e potencializar seus investimentos.  Quer alcançar seu objetivos financeiros? Faça isso de maneira informada e bem orientada com a ajuda da Phygo Gestão de Ativos. Nossa equipe experiente pode fornecer insights valiosos

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