
Em um mundo de constantes mudanças, obter orientações para nos ajudar a definir o futuro se tornou fundamental. Alcançar objetivos, usufruir um patrimônio e ter segurança são alguns dos motivos a considerar ao procurar uma consultoria, mas existem outras vantagens. Neste artigo, vamos explorar a consultoria financeira e a sua importância na vida de pessoas comuns em tempos de incertezas financeiras.
O que é uma consultoria financeira?
A consultoria financeira, basicamente, é um serviço executado por especialistas em finanças através de orientações, aconselhamentos e análises para ajudar pessoas ou empresas a alcançarem seus objetivos financeiros.
Existe uma confusão muito grande entre os termos consultoria e gestão de investimentos. Na consultoria, o profissional vai assessorar nas decisões financeiras. Ou seja, ele não vai tomar as decisões por você e não vai executar nada em seu nome. Ele está ali para mostrar as possibilidades, fazer panoramas dos cenários financeiros e aconselhar sobre qual pode ser o melhor caminho para aquilo que você procura e aquilo que você colocou como objetivo.
Já na gestão de investimentos, tudo o que é feito na sua carteira é de responsabilidade da equipe de profissionais da Phygo que você contratou para gerir as suas finanças. Neste caso, essa equipe é contratada para monitorar e tomar decisões de investimento por você de forma personalizada para que determinado objetivo seja alcançado.
No Brasil, em um contexto marcado por elevados índices de endividamento e um consumo muitas vezes impulsivo, a necessidade de uma consultoria financeira é mais urgente. Muitas pessoas enfrentam desafios financeiros complexos, desde a gestão inadequada de dívidas até a falta de estratégias de poupança e investimento eficazes. Essas dificuldades não apenas comprometem a saúde financeira no curto prazo, mas também obstruem a realização de sonhos e objetivos de longa data. Nestes casos, a consultoria financeira mostra-se mais assertiva e eficaz, trabalhando no alinhamento das dívidas e dos objetivos e também na educação financeira de quem contratou o serviço.

Benefícios da consultoria financeira
Aqui na Phygo, entendemos que a consultoria financeira se tornou um serviço de necessidade básica para quem deseja proteger e prosperar nos investimentos, seja de maneira pessoal ou nos negócios. Quem decide buscar orientações financeiras, pode colher benefícios como:
Organização com maior facilidade sobre os objetivos financeiros e definição dos melhores caminhos, de maneira realista, para realização de cada um deles;
- Orientação Estratégica
Consultores especializados possuem amplo conhecimento em áreas financeiras, como investimentos, seguros, planejamento tributário e aposentadoria, oferecendo conselhos personalizados adaptados às necessidades individuais de cada cliente.
- Maximização de Recursos
Com um olhar mais apurado, um consultor financeiro consegue orientar seus clientes de maneira que ele pode otimizar seus resultados. Você que visa otimizar seus resultados, a Phygo de ajuda. Clique aqui.
- Redução de Estresse Financeiro
Contar com um profissional em finanças pode reduzir (e muito) o estresse causado pelo dinheiro. Um consultor pode tornar as decisões mais fáceis e fazer com que você se sinta mais seguro para cumprir o objetivo inicial. Além disso, é possível economizar muito tempo deixando que o profissional descubra os melhores caminhos para você.
- Aproveitamento de Oportunidades
O profissional certo está sempre atualizado sobre as tendências do mercado financeiro e as mudanças na legislação tributária e regulatória. Com esse conhecimento, ele identifica oportunidades de investimento e planejamento financeiro que possam beneficiar seus clientes.
- Educação Financeira
Diferente da gestão onde o profissional decide por você o que fazer, um consultor te ensina a identificar as melhores decisões, fazendo com que você aprenda a gerir os próprios recursos.
- Proteção e segurança
Assim como um consultor ajuda a tomar as melhores decisões financeiras de investimento, ele também é capaz de identificar os possíveis problemas de agora e do futuro, fazendo com que suas finanças fiquem mais protegidas.

Como escolher uma consultoria?
Escolher uma pessoa para te guiar nas decisões financeiras não é uma tarefa fácil e exige muita atenção.
A primeira tarefa a se fazer é pesquisar todas as opções possíveis. Em seguida, busque referências de quem já utilizou aquele serviço. Obter referências é fundamental na hora de comparar qual consultor se encaixa melhor com as suas necessidades e também se ele será capaz de cumprir aquilo que é proposto.
Outro ponto importante é verificar as credenciais, experiências e histórico daquele profissional. Tudo isso vai te ajudar a avaliar a reputação e a confiabilidade do consultor.
Quando tiver opções suficientes, reduza a lista e agende algumas reuniões. Pense bem nas perguntas que fará na primeira reunião. Ao longo do processo de seleção, pergunte para entender melhor a abordagem e a filosofia de investimento do consultor. Pergunte sobre sua experiência, estilo de comunicação, estratégias de investimento, políticas de gerenciamento de riscos e como ele planeja manter você informado e envolvido no processo de consultoria. Por fim, analise bem o contrato de serviço proposto. Certifique-se de que o contrato inclui uma descrição clara dos serviços a serem prestados, as taxas envolvidas, as responsabilidades do consultor e do cliente, e qualquer política de rescisão, claro.
Consultoria Financeira com a Phygo
Na Phygo, entendemos a importância de uma boa consultoria financeira e, por isso, oferecemos, cuidadosamente, as melhores soluções para nossos clientes de maneira 100% personalizada.
Temos a capacidade de não apenas orientar nossos clientes, mas também integrá-los ativamente no mundo dos investimentos. Este diferencial é crucial: ao familiarizar você com as oportunidades de investimento desde o início, potencializamos seus retornos financeiros e facilitamos o caminho para alcançar seus objetivos com mais eficiência. Essa abordagem permite que nossos clientes não apenas compreendam melhor suas opções financeiras, mas também ajam sobre elas de maneira informada e confiante, maximizando assim o potencial de sucesso em suas jornadas financeiras.
Proteger o patrimônio que você já possui é tão importante quanto buscar novas oportunidades de rentabilidade. Por isso, na Phygo, oferecemos não apenas uma simples consultoria, mas também orientação para proteger seus recursos, expertise para impulsionar seus ganhos e conhecimento para que você se torne cada vez mais independente. Confie em nós para proteger e potencializar seus investimentos.
Quer alcançar seu objetivos financeiros? Faça isso de maneira informada e bem orientada com a ajuda da Phygo Gestão de Ativos. Nossa equipe experiente pode fornecer insights valiosos de maneira estratégica, considerando os riscos e as oportunidades desse mercado dinâmico.