O universo dos investimentos é vasto e oferece uma infinidade de estratégias adaptadas aos mais diversos objetivos. Algumas dessas táticas são consideradas até mesmo controversas, e os investimentos offshore são um belo exemplo disso.

Offshore, em sua essência, é o nome dado aos investimentos em ativos fora do país de origem, em que os investidores objetivam expandir seu portfólio e aumentar seu patrimônio. Eles são uma opção interessante para quem deseja diversificar a carteira e ter acesso a uma gama maior de oportunidades no mercado financeiro.

Se você deseja saber mais sobre as razões pelas quais o offshore se mostra tão atraente e se essa estratégia é a mais adequada para você, continue lendo este artigo!

O que significa Offshore?

Como mencionado previamente, “offshore” (traduzido do inglês, distante da praia/costa) são investimentos realizados por uma pessoa ou empresa em instituições financeiras localizadas em países estrangeiros. Ou seja, são aplicações financeiras realizadas fora do país de residência do investidor. No entanto, é possível que o gestor dessas aplicações resida no Brasil e gerencie seus investimentos remotamente a partir de seu país de origem.

Esses investimentos podem incluir a compra de ações, títulos, fundos, imóveis ou outras formas de investimento oferecidas pelas instituições financeiras estrangeiras. E, devido a isso, eles são uma ótima opção para diversificar a carteira e obter acesso aos mercados com maior potencial de retorno.

De fato, esse tipo de fundo é frequentemente “esquecido” pelas pessoas, apesar de oferecer acesso a uma variedade de ativos e potenciais benefícios tributários, dependendo da situação.

Prós do offshore

Os offshore podem oferecer várias vantagens significativas. Algumas das principais são:

1. Diversificação: Ao investir offshore, os investidores têm a oportunidade de diversificar seus investimentos em diferentes mercados, setores e moedas. Isso pode ajudar a reduzir o risco geral de sua carteira de investimentos, uma vez que se um mercado ou setor sofrer uma queda, os outros investimentos podem compensar a perda. Essa diversificação também pode ajudar a maximizar o retorno ajustado ao risco, pois alguns mercados têm a possibilidade de apresentar melhores desempenhos em momentos diferentes.
2. Privacidade: Em muitos países, existem leis rigorosas que protegem a privacidade financeira dos cidadãos. Consequentemente, os investidores offshore podem manter suas informações financeiras em sigilo, sem a necessidade de compartilhamento com outras partes, tais como cônjuges, familiares, credores ou mesmo autoridades fiscais. Esse aspecto pode ser especialmente relevante para pessoas que vivem em países com sistemas fiscais opressivos ou que enfrentam riscos políticos ou de segurança.
3. Proteção de ativos: Os investimentos offshore podem ser, também, uma estratégia de proteção de ativos contra litígios, credores ou governos. Isso se deve ao fato de que, em muitos casos, eles são mantidos em contas anônimas ou entidades de investimento, o que pode torná-los mais difíceis de serem rastreados e confiscados do que os ativos registrados em nome próprio.
4. Tributação favorável: Em diversos países, a tributação pode ser mais vantajosa em comparação com o país de origem do investidor. Isso pode abranger alíquotas de imposto mais baixas ou isenções fiscais em determinados tipos de investimentos. No entanto, é importante frisar que a evasão fiscal é ilegal e pode resultar em consequências legais graves.
5. Acesso a mercados internacionais: Ao investir offshore, o investidor pode ter acesso a mercados internacionais que podem não estar disponíveis em seu país de origem. Isso pode englobar mercados emergentes com grande potencial de crescimento, setores especializados ou instrumentos financeiros específicos.

Como investir offshore?

Embora possa parecer complexo, há várias maneiras de acessar mercados financeiros internacionais e investir offshore.

Fundos offshore

A maneira mais popular são os chamados fundos offshore, em outras palavras, fundos de investimento internacionais que permitem a participação de gestores financeiros do Brasil em suas operações. Nesse caso, a gestão é realizada no Brasil, porém os ativos estão localizados no exterior, mais precisamente em paraísos fiscais.

Atualmente, há três categorias de fundos de investimento offshore. São elas:

• De Renda Fixa: contém títulos de baixo risco e menor rentabilidade;
• De Renda Variável: permite a compra de ações de empresas estrangeiras;
• Misto: composto por uma carteira de ativos que contém tanto títulos de renda fixa quanto variável.

Abertura de uma empresa no exterior

A abertura de uma empresa offshore, no exterior, geralmente está associada à busca por benefícios fiscais em outros países. Isso ocorre porque essas empresas são frequentemente estabelecidas em locais com menor tributação e obrigações fiscais.

Adicionalmente, não é necessário ter mão de obra ou produção para criar uma offshore. As principais vantagens desses negócios incluem eficiência fiscal, proteção patrimonial e planejamento sucessório, sendo mais apropriados para indivíduos com um elevado perfil financeiro.

Para que os investimentos offshore te tragam vantagens sem comprometer seu patrimônio, é necessário realizar um planejamento financeiro cuidadoso. Por isso, se você está considerando investir neles, não deixe de buscar o apoio de profissionais especializados para te auxiliar! Achou esse conteúdo interessante? Para receber informações atualizadas e ficar por dentro das novidades, cadastre-se na nossa Newsletter! Com cartas mensais do nosso gestor, você não perderá nenhuma atualização importante.